Mensualité

Total des intérêts

Total payé

Date de fin du prêt

Capital restant dû
Capital remboursé
Intérêts payés

Période	Date	Paiement	Intérêts	Capital	Capital restant dû

Montant emprunté Taux d'intérêt annuel (%)

Durée

ans mois

Mode de remboursement Remboursement supplémentaire par mois (facultatif) Date de début Symbole monétaire

Thème

Plus d'informations sur le calculateur de prêt immobilier

Calculateur de prêt immobilier

Découvrez le coût réel d'un prêt immobilier ou d'un crédit. Indiquez le montant emprunté, le taux et la durée, choisissez le mode de remboursement, et le calculateur affiche la mensualité, le total des intérêts, la date de fin et la baisse du capital restant mois après mois. Saisissez le montant emprunté, le taux d'intérêt et la durée, puis choisissez le mode de remboursement : constant (la même mensualité chaque mois), linéaire (le même capital remboursé chaque mois, la mensualité baisse) ou in fine (intérêts seulement). Le graphique montre le capital restant dû et la part de vos paiements consacrée aux intérêts et au capital. Les règles fiscales propres à chaque pays, avantages fiscaux, frais et assurances ne sont pas inclus.

Comment ça marche

Saisissez le montant emprunté, le taux annuel et la durée en années et mois.
Choisissez constant, linéaire ou in fine, puis ajoutez si vous le souhaitez un remboursement mensuel supplémentaire et une date de début.
Lisez le résultat, basculez le tableau entre mois et années, puis copiez-le, téléchargez-le en CSV ou enregistrez le graphique en image.

Ce que montre le graphique

La ligne représente le capital restant dû. Les deux aires en dessous cumulent tout ce que vous avez payé : en bas le capital, qui réduit réellement la dette, en haut les intérêts. Avec un amortissement constant, l'aire des intérêts croît vite au début puis s'aplatit, car les premières mensualités sont surtout des intérêts. Survolez le graphique pour voir les chiffres de chaque année.

Comment le calcul fonctionne

Le calculateur procède mois par mois. Les intérêts d'un mois valent le capital restant multiplié par le taux annuel divisé par 12. En amortissement constant, la mensualité est fixe et ce qui reste après les intérêts rembourse le capital. En linéaire, la part de capital vaut le montant emprunté divisé par le nombre de mois, les intérêts s'y ajoutent. En in fine, vous ne payez que les intérêts et tout le capital est dû à la fin. Les remboursements supplémentaires réduisent aussitôt le capital. Les impôts, avantages fiscaux et autres règles propres à chaque pays ne sont pas inclus.

Questions fréquemment posées

Les impôts ou avantages fiscaux sont-ils inclus ?

Non. Le calculateur affiche uniquement les chiffres bruts du prêt. Les avantages fiscaux sur les intérêts, l'assurance, les frais et les autres règles nationales varient selon le pays et ne sont pas inclus : vérifiez-les avec votre banque ou votre conseiller.

Lequel coûte le moins, constant ou linéaire ?

À montant, taux et durée égaux, le linéaire coûte moins d'intérêts au total, car vous remboursez le capital plus vite au début. En contrepartie, les mensualités sont plus élevées les premières années. Changez le type dans le calculateur pour comparer.

À quoi sert un remboursement mensuel supplémentaire ?

Il va directement au capital : le capital restant baisse plus vite, moins d'intérêts s'accumulent et le prêt se termine plus tôt. Le calculateur indique combien de mois et d'intérêts vous économisez par rapport à aucun remboursement supplémentaire. Vérifiez si votre banque l'autorise sans frais.